ファイナンシャルプランナー(FP)に相談できること|こんな人におすすめ

こんにちは!

dearPU(でぃあぷ)です。

悩める男性

マイホームを買いたいけど、頭金はいくら必要かな?

悩める女性

結婚式を挙げるのにいくらまで借りれるだろう?

悩める男性

子供を育てるのに必要なお金を知りたい…

こんなお悩みをお持ちの方は、FP(ファイナンシャルプランナー)さんに相談するのがおすすめです!

人生でかかるお金の話について、プロの視点でいろいろアドバイスしてもらえます。

最近は無料の相談サービスもたくさんあるのでぜひ利用してくださいね。

dearPU

ただ、無料といっても落とし穴もあります!
注意点は下記の記事にまとめています。

悩める女性

たくさんありすぎて選びきれないよ

そんな方には下記の記事がおすすめです!

今回の記事では、無料FP相談で相談できる内容やどんな方におすすめのサービスかについてまとめたいと思います。

FP相談への申し込みを検討されている方はぜひ参考にしてください!

目次

FPに相談できること

FP相談では以下のような内容について相談することができます。

  1. 家計の見直し
  2. 教育資金
  3. 老後の生活
  4. 保険の見直し
  5. 資産運用、等
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一般に保険のことだけでなくお金に関する様々なことについて相談できるサービスが多いです!

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FP相談サービスごとに相談できる内容に特色があるので各種HPを参照ください。

取り扱い保険一覧(例)

取扱い保険会社(例)

以下にFPが取り扱う保険の一例を挙げておきます。

  • 生命保険
    • 死亡保険
    • 医療保険
    • がん保険
    • 学資保険
    • 個人年金保険
    • 特定疾病保障保険
    • 就業不能保険
    • 介護保険
  • 損害保険
  • 少額短期保険
    • 結婚式総合保険
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一般的な保険は網羅していることが多いですね

FP相談はこんな方におすすめ!

ライフステージの変化に伴い、これからのお金のことを相談したいと思っている方

  • ご出産される(された)方、小さいお子様がいらっしゃるご家庭 <教育費> 
  • ご結婚された方 <結婚生活資金・老後資金> 
  • 住宅を購入される(された)方 <団信による保険削減> 
  • 家計を見直したい方 <最新の保険比較による保険削減> 
  • 将来のために貯蓄を考えている方 <高い返戻率による保険の貯蓄計画> 
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結婚などのライフステージの変化はお金のことを見直すいい機会です。
家族の将来のためにもお金のプロであるFPに相談しておきましょう!

保険について悩みがある方

  • 複数社からよりよい保険を選びたい方
  • お金のプロに第三者の目線からアドバイスしてほしい方
  • 今加入している保険や家計管理に対して不安がある方、しっかり見直したいと思っている方
  • 最新の保険を紹介してほしい方
  • 親身になってくれる担当者をお探しの方
  • 持病があっても入れる保険をお探しの方
  • 社会人になり保険加入を考えている方
  • 子どもが生まれ、保険を見直し、もしくは新規加入したい方
  • 結婚してけがや入院等のリスクを考え始めた方
  • 友人や親戚のおつきあいで保険に入った方
  • 保険になんとなく加入したまま一度も見直していない方
  • 保険の種類や保障内容について詳しく知らない方
  • 無駄な出費をとにかく減らしたいという方
  • 無理な節約や貯蓄をしたくない方
  • 家族構成や生活環境が変わった方
  • 子どもの教育費を確実に準備したい方
  • 老後のお金が不安な方
dearPU

結婚やお子様の誕生等、家族構成や生活スタイルが変わるときは保険を見直す絶好のタイミングです!

dearPU

この機会に無料のFP相談サービスを利用して将来設計をしましょう!

無料相談の流れ(例)|簡単5ステップ

FPのチカラ
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上記リンクは最もおすすめなFP相談サービス「FPのチカラ」の公式HPです。

STEP
無料相談のお申込み

各サービスの公式HP内「無料相談」からお申し込みください。

PCまたはお電話にて、ご希望の面談場所や連絡希望時間をご指定ください。

ご不明な点や、不安に感じることもお気軽にご相談ください。

STEP
日程や場所の相談

面談日時の決定のためご連絡いたします。

お客様に合わせて、日時や場所等のご希望に柔軟に対応していただけます。

STEP
ご相談

プランナーが直接お伺いし、加入保険を含め、現在のお悩みをお伺いします。

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その際、事前にご相談内容をまとめておくと、よりスムーズにプランナーへご希望の見直しプランを伝えられます。

相談は何度でも無料!2〜3回相談する方がほとんどです。

STEP
ご提案

お伺いした内容を元に、プランナーがお客様にとって最適と思われる保険プランを選び、ご提案いたします。

ほとんどのサービスではご提案内容に納得がいかない場合、何度でも再提案していただけます。

STEP
保険お申込み(契約を希望される場合のみ)

プランナーとの面談・提案を受けた後、お客様のご納得いただいたプランだった場合、保険のお申込みを頂けます。

お申込みの手続き等も、FPにて、お客様のご面倒を最低限にて実施します。

※保険加入は必須ではありません。

また、勧誘がしつこいと感じたら各社の提供する「ストップコール制度」や「イエローカード制度」を使って担当プランナーを変えてもらいましょう。

よくある質問(例)

【無料】保険相談はなぜ「無料」なのですか?

FPから広告料をいただいて運営しているからです。お客様の費用負担は一切ありません。ご安心してお申込みください。

しつこく営業をされたりしませんか?

保険相談は営業が目的ではありませんので、しつこい売り込みなどがないよう徹底しています。

保険のお金や専門知識がありません。

専門知識がなくても問題ありません。FPはわかりやすく、親身になって話をしますので、ご安心ください。

相談したら契約しないといけませんか?

ご安心ください。ご状況によっては、今のまま保険を継続頂いたほうが良い場合もございます。 その場合は、現在の保険をご継続頂くアドバイスをさせて頂いております。 また生活状況によっては保険が必要でないケースもございます。 現状をお伺いして見直した方がメリットあると判断した場合のみご提案しております。 常に決定権は皆さまにございますので、ご遠慮なくご要望をお伝えください。 そのご要望に沿えない場合は、ご遠慮なくお断わりくださいませ。

無料相談は何回まで出来るのですか?

ご納得いくまで何度でもご相談できます。 十人十色のライフスタイルの中で、実際に必要なニーズは何なのか、家計に負担はないかなど汲み取るため、しっかりしたヒアリングが大切になってきます。 そして現状とリスクやニーズが分かったら、一緒に保険を選んでいくような流れになります。 面談は1回~3回くらいが一般的ですが、気になることがございましたら、何度でもご相談くださいませ。

持病があるのですが、保険は入れますか?

はい、可能性がございます。現在では通院中でも、持病があっても簡単な告知で入れる保険もございます。 病名や治療内容などお聞かせ頂き、可能性のある保険会社を探していきますので、まずはお気軽にご相談くださいませ。

無料FP相談サービスの徹底比較【ランキング】

悩める男性

たくさんありすぎてどれを選んだらいいかわからない…

そんな方のために、巷にあふれる無料FP相談サービスについて規模や口コミを元に徹底比較し、ランキング形式でまとめました!

詳しくは下記の記事をご参照ください。

まとめ

今回の記事では、無料FP相談で相談できる内容やどんな方におすすめのサービスかについてまとめました。

FP相談への申し込みを検討されている方はぜひ参考にしてください!

以下、最もおすすめFP相談サービス「FPのチカラ」の公式HPにつながります。

FPのチカラ

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この記事を書いた人

会社員として働きながら、新しい道を探してブログを始めました。
日々有益な情報を発信し、悩み事を検索する多くの人にとって「このブログを読んで解決した」と思ってもらえるようなブログを作ることを目標に頑張ります。

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